대신증권에서 27일 기업은행(024110)에 대해 "전반적으로 무난한 호실적"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 21,000원을 내놓았다.
대신증권 최정욱 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 대신증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.
목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 35%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.
◆ Report briefing
대신증권에서 기업은행(024110)에 대해 "2분기 NIM은 1.96%로 전분기대비 2bp 상승해 경상 마진 기준으로 2015년부터 약 3년간 지속되어온 1.90~1.94%에서 벗어났는데 이는 조달비용 관리 노력 때문으로 추정. 저금리 핵심예금이 2분기에 4.6%나 큰폭으로 증가한데다 상대적으로 저금리인 중금채 시장조달 비중을 늘리면서 비용률 상승폭을 억제했기 때문"라고 분석했다.
또한 대신증권에서 "2분기 순익은 전년동기대비 17.9% 증가한 4,216억원을 시현해 우리예상치를 소폭 상회. 예상치를상회한 배경은 캐피탈에서 보유 유가증권 재평가익과 투자조합 관련익 등 세전 220억원의 일회성 이익이 발생했기 때문"라고 밝혔다.
◆ Report statistics
대신증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2017년7월 17,500원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 21,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.
한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 꾸준히 지속적으로 상향조정되고 있는데, 이번에는 목표가의 상승폭이 다소 줄어드는 추세이다.
<컨센서스 하이라이트>
컨센서스
최고
최저
투자의견
매수
BUY(유지)
BUY(유지)
목표주가
21,600
23,000
20,000
*최근 분기기준
오늘 대신증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 21,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 2.8%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 23,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유진투자증권에서 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 20,000원을 제시한 바 있다.
<대신증권 투자의견 추이>
의견제시일자
투자의견
목표가격
20180727
BUY
21,000
20180427
매수(유지)
21,000
20180326
매수(유지)
20,000
20180212
매수(유지)
20,000
20180108
매수(유지)
20,000
<최근 리포트 동향>
의견제시일자
증권사
투자의견
목표가
20180727
대신증권
BUY
21,000
20180726
SK증권
매수(유지)
20,000
20180727
NH투자증권
BUY(유지)
23,000
20180727
KTB투자증권
BUY
23,000
(씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 국내 전증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.)
