현대차투자증권에서 20일 KB금융(105560)에 대해 "이익체력 강화로 컨센서스 상회"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 74,000원을 내놓았다.
현대차투자증권 김진상, 정태준 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 현대차투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.
목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 23.3%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.
◆ Report briefing
현대차투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 "1분기 그룹 NIM은 전년동기대비 5bps, 전분기대비 2bps 상승. 은행 NIM은 공공대출을 위한 자금 조달과 예대율 관리를 위한 특판 조달로 전분기와 동일하지만 분기 중 카드론 및 할부금융 확대로 그룹 NIM은 상승했다"라고 분석했다.
또한 현대차투자증권에서 "순수수료이익은 신탁이익 및 비은행자회사 이익력 강화로 전년동기대비 20.8%, 전분기대비 19.1% 성장. 신탁이익은 ETF, ELS 판매가 호조를 보인 점이, 카드수수료이익은 카드 M/S가 확대된 점이 주효했다"라고 밝혔다.
한편 "그룹 CET1비율(14.5%)은 IFRS9 도입에 따른 대손충당금 적립으로 전분기대비 0.1%pt 하락하였으나 여전히 업계 최고수준. 핵심이익의 꾸준한 성장과 우수한 자산건전성을 보이며 강화된 이익체력 방증. 목표주가도 74,000원과 BUY rating을 유지한다"라고 전망했다.
◆ Report statistics
현대차투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2017년4월 60,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 74,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.
한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 최근 2회연속 목표가가 높아지가 이번에는 직전보다 소폭 낮은 수준으로 하향반전되는 추세이다.
<컨센서스 하이라이트>
컨센서스
최고
최저
투자의견
매수
매수(유지)
매수(유지)
목표주가
78,211
85,000
70,000
*최근 분기기준
오늘 현대차투자증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 74,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 5.4%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 미래에셋증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 85,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 키움증권에서 투자의견 'OUTPERFORM(MAINTAIN)'에 목표주가 70,000원을 제시한 바 있다.
<현대차투자증권 투자의견 추이>
의견제시일자
투자의견
목표가격
20180420
매수
74,000
20180209
매수
74,000
20171027
매수
71,000
20170721
매수
71,000
20170421
매수
64,000
<최근 리포트 동향>
의견제시일자
증권사
투자의견
목표가
20180420
현대차투자증권
매수
74,000
20180420
IBK투자증권
매수(유지)
82,000
20180420
NH투자증권
매수(유지)
75,000
20180420
신한금융투자
매수(유지)
76,000
(씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 국내 전증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.)
