신한금융투자에서 21일 광주은행(192530)에 대해 "수도권으로의 확장 전략"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 12,000원을 내놓았다.
신한금융투자 김수현, 임희연 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 신한금융투자의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.
목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 17.1%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.
◆ Report briefing
신한금융투자에서 광주은행(192530)에 대해 "광주은행 뿐만 아니라 일부 다른 지방은행들도 시중은행이 집단 (중도금) 대출 시장에서 다소 주춤하는 사이 수도권의 집단 대출을 경쟁적으로 확장시켰다. 4분기 가계 성장률은 6% QoQ대로 여전히 높은 수준이나 다소 수그러들 전망"라고 분석했다.
또한 신한금융투자에서 "최근 정부의 집단 대출 물량에 대한 창구지도 강화로 주택담보 대출 성장률은 둔화될 전망이다. 2016년 예상 총 대출 성장률은 20.1%이나 2017년은 10%대로 낮아질 전망"라고 밝혔다.
한편 "적어도 내년 상반기까지 저금리에 의한 이러한 안정적 건전성 기조는 지속될 전망이다. 건전성 관리가 잘 이뤄질 경우 2017년 지배주주 순이익은 16.8% 증가한 1,290억원을 예상한다"라고 전망했다.
◆ Report statistics
신한금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2015년11월 10,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 12,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.
한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 목표가가 하향조정되고 있는데 조정폭 또한 이번에 더욱 커지는 추세이다.
<컨센서스 하이라이트>
컨센서스
최고
최저
투자의견
매수
매수(신규)
HOLD
목표주가
13,000
15,000
11,000
*최근 분기기준
오늘 신한금융투자에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 12,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 7.7%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 미래에셋증권에서 투자의견 '매수'에 목표주가 15,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권에서 투자의견 'HOLD'에 목표주가 11,000원을 제시한 바 있다.
<신한금융투자 투자의견 추이>
의견제시일자
투자의견
목표가격
20161121
매수(유지)
12,000
20160824
매수(유지)
12,000
20160129
매수
10,000
20151120
매수(유지)
10,000
<최근 리포트 동향>
의견제시일자
증권사
투자의견
목표가
20161121
신한금융투자
매수(유지)
12,000
20161101
유진투자증권
매수
14,000
20161101
미래에셋증권
매수
15,000
20161101
삼성증권
HOLD
11,000
(씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 국내 전증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.)
