신한금융투자는 다양한 상품을 고를 수 있는 신탁형 ISA와 일임형 포트폴리오 상품을 준비했다.
‘신한금융투자 ISA신탁’은 고객이 직접 원하는 자산을 골라서 투자할 수 있는 상품이다.
‘신한금융투자 ISA랩’은 투자자 위험 성향과 투자태도에 따라 총 여섯 가지 포트폴리오를 제안했다. 분산투자와 적절한 자산재분배로 수익률을 관리해주는 것이 특징이다.
ISA신탁에는 예금과 채권(RP), 펀드, 주가연계증권(ELS), 파생결합상품(DLS) 등을 편입할 수 있다. 상품을 어떤 비중으로 편입할지는 투자자 스스로가 결정하면 된다.
ISA랩은 포트폴리오 구성, 운용은 물론 사후관리까지 통합 서비스를 제공한다. 업계 최고 수준 리서치센터와 상품 관련 부서 자산운용전문가로 ‘상품전략위원회’를 구성했다. 위원회는 고객 투자성향과 시장상황을 반영해 포트폴리오를 구성했다. 포트폴리오 위험도별로 수수료 체계를 도입, 비용구조를 단순화해 수수료 절감 효과가 있다.
ISA랩 모델 포트폴리오는 총 여섯 개다.
먼저 투자자 위험성향에 따라 세 단계로 나뉜다. 고위험 포트폴리오는 국내주식형펀드 20%, 해외주식형펀드 25%, 채권형펀드 25%, RP·예적금 등 유동성 30%로 구성된다. 중위험 포트폴리오는 국내주식형펀드 5%, 해외주식형펀드 15%, 채권형펀드 50%, RP·예적금 등 유동성 30%로 구성된다. 마지막으로 저위험 포트폴리오는 채권형펀드 60%, MMF 10%, RP·예적금 등 유동성 30%로 구성된다.
위험도별로 액티브, 패시브형 두 가지를 고를 수 있어 투자자 성향에 따른 맞춤 투자가 가능하다. 액티브형은 적극적 운용으로 추가수익을 추구하는 상품이 주로 편입된다. 그와 반대로 패시브형은 지수를 추종하는 인덱스 상품 위주로 구성된다. 고객이 원하면 담당 영업점 전문가(PB)가 일대일 상담을 진행한 후 맞춤 운용하는 방법도 가능하다.
ISA 출시에 맞춰 오는 6월 30일까지 가입고객에게 고금리 RP와 사은품을 제공하고 신한금융그룹 Tops Club 클래식 등급 혜택을 제공하는 ‘꽃보다 신한’ ISA 가입 이벤트도 시행한다.
이경민 코스닥 전문기자 kmlee@etnews.com
