신한금융투자는 은퇴 후 노후 대비를 위한 새로운 개념의 적립식 상품인 `명품 적립식 플랜 예스(YES)`를 출시한다고 25일 밝혔다.
`명품 적립식 플랜YES`는 투자자가 직접 펀드(ETF)를 고르고 투자성과를 효율적으로 관리하는 플랜YES 펀드서비스와 전문가가 대신해서 적립식 투자를 해주는 랩상품으로 구성됐다.
플랜YES의 펀드 서비스는 매월 똑같은 금액을 적립하는 정액적립식 외에 시장의 움직임에 따라 적립금액을 줄이거나 늘릴 수 있으며 부담스러운 지수에서는 추가 매수를 중단하거나 채권형 펀드와 같은 안전형 자산을 매수하는 등 투자자가 적립방법을 선택해 적립할 수 있다.
펀드 선택에 자신이 없거나 서비스 고르기가 고민스러울 때는 랩상품을 선택하면 된다. `똑똑한 적립식 랩`은 펀드형과 ETF형 두가지 타입이 있으며 투자자가 상품과 목표수익률, 적립방식만 고르면 신한금융투자 랩운용부가 일임해 관리한다.
이달 말까지 이 상품 가입 고객에는 연 3.95% CMA 금리우대 혜택을 제공한다. 또 적립식 펀드가입 고객 중 10만원 이상을 3개월 이내에 매수한 고객에게 여행 상품 할인혜택을 준다.
신한금융투자 투자상품부 김성태 부장은 “적립식 토털솔루션인 `명품 적립식 플랜YES`를 통해 많은 투자자들이 라이프플랜과 투자성향에 맞는 최적의 적립식 상품에 가입하고 투자성과를 효율적으로 관리할 수 있기를 기대한다”고 밝혔다.
이경민기자 kmlee@etnews.com
