신한금융투자에서 14일 아이엔지생명(079440)에 대해 "기대 이상의 실적과 중간 배당"라며 투자의견을 '매수 (유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 54,000원을 내놓았다.
신한금융투자 임희연 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수 (유지)'의견은 신한금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.
목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 목표가가 다시 하향조정되면서 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 모습인데, 이번에 조정된 가격조정폭이 더욱 커지는 흐름이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 30.1%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.
◆ Report briefing
신한금융투자에서 아이엔지생명(079440)에 대해 "영업이익 904억원(-5.9%, 이하 YoY), 순이익 946억원(-3.6%)으로 컨센서스(순이익 898억원)를 소폭 상회하는 양호한 실적을 기록했다. 위험손해율은 71.3%로 전년 동기 대비 0.2%p 상승에 그쳤다. 사업비율은 11.7%(+0.6%p)로 양호했다. 보장성 신계약 마진은 40.1%로 전년 동기 대비 6.6%p 개선됐다"라고 분석했다.
또한 신한금융투자에서 "3Q18F 영업이익 901억원(+5.8%), 순이익 932억원(+1.1%)이 전망된다. 분기 중 ‘오렌지라이프’로 사명 변경에 따른 리브랜딩 비용 약 215억원은 하반기중 반영될 예정이다. 사업비율은 12.0%(+0.3%p)로 상승하겠다. 2018년 영업이익은 3,374억원(+5.0%), 순이익은 3,590억원(+5.6%)이 전망된다"라고 밝혔다.
◆ Report statistics
신한금융투자의 동종목에 대한 최근 6개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2018년2월 67,000원까지 높아졌다가 2018년4월 56,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 54,000원으로 새롭게 조정되고 있다.
한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 목표가가 낮아지고 있는데 이번에 조정된 폭이 이전보다는 줄어든 추세이다.
<컨센서스 하이라이트>
컨센서스
최고
최저
투자의견
매수
매수
HOLD(유지)
목표주가
55,056
65,000
50,000
*최근 분기기준
오늘 신한금융투자에서 발표된 '매수 (유지)'의견 및 목표주가 54,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 현대차투자증권에서 투자의견 'BUY'에 목표주가 65,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권에서 투자의견 '매수(상향)'에 목표주가 50,000원을 제시한 바 있다.
<신한금융투자 투자의견 추이>
의견제시일자
투자의견
목표가격
20180814
매수 (유지)
54,000
20180515
매수(유지)
56,000
20180409
매수
56,000
20180220
매수(신규)
67,000
<최근 리포트 동향>
의견제시일자
증권사
투자의견
목표가
20180814
신한금융투자
매수 (유지)
54,000
20180814
현대차투자증권
BUY
65,000
20180814
하이투자증권
BUY(UPGRADE)
50,000
20180814
DB금융투자
BUY(유지)
62,500
(씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 국내 전증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.)
