신한금융투자(대표 이영창)는 사전증여를 통해 미래 성장기업에 선제적으로 투자하는 '신한 영앤리치 증여랩'을 출시했다고 29일 밝혔다.
신한 영앤리치 증여랩은 증여 이후 투자에 초점을 맞춘 상품으로, 자녀에게 사전에 증여한 자산을 장기적 관점에서 투자하는 랩어카운트 서비스다.
해당 상품은 사전증여 솔루션을 제공한다. 고객의 증여 니즈를 파악하고 증여세 신고대행서비스를 제공(최초 1회)한다.
또한 성장형 자산에 집중한다. 증여 후 투자기간이 상대적으로 장기로 이어질 수 있는 특성에 초점을 맞춘 전략이다. 글로벌 성장주 관련 ETF를 선별해 투자를 진행한다. 우량성장주 ETF와 잠재성을 가지고 메가트렌드를 형성할 수 있는 장기성장테마 ETF를 선택하여 투자한다.
이와 더불어 철저한 분산투자를 지향한다. ETF로 포트폴리오를 구성해 유망한 테마에는 집중하는 한편 개별 기업의 위험은 낮췄다. 글로벌 ETF 투자를 통해 달러자산에 투자하는 효과와 함께 높은 환금성과 다양한 상품군 보유의 강점을 활용한다.
박임준 신한금융투자 랩운용부장은 “시간이 지날수록 우량자산의 가치는 증가하지만 자산가치 상승에 따라 부과되는 세액 또한 상승하고 있다”며 “상대적으로 빠른 증여를 통한 절세와 장기 관점에서의 우량자산 분산투자가 투자자에게 우호적인 전략”이라고 말했다.
'신한 영앤리치 증여랩' 서비스는 가입기간이 길어짐에 따라 수수료가 낮아지는 구조다. 3년 이하까지는 연 1.2%, 3년 초과 5년 이하는 연 1.0%, 5년 초과시 연 0.8%의 수수료가 발생한다. 최소 가입금액은 2000만원이며 500만원 이상 추가 입금이 가능하다
이형두기자 dudu@etnews.com
