NH투자증권에서 13일 DB손해보험(005830)에 대해 "실적 개선과 자본 적정성, 모두 보유"라며 투자의견을 'BUY(신규)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 90,000원을 내놓았다.
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(신규)'의견은 NH투자증권에서는 올해들어 처음 내놓는 매매의견이며 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.
또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 21.3%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.
◆ Report briefing
NH투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 "DB손해보험도 다른 2위권 손해보험사와 마찬가지로, 2019년 뚜렷한 실적 모멘텀 개선이 예상됨. 장기 위험손해율은 실손 갱신주기 도래 효과로 연중 개선될 전망이며, 18년 연말~19년 연초 예상되는 자동차보험 요율 인상은 19년 하반기부터 손해율 개선으로 이어질 전망. 더불어 DB손해보험은 2위권 손보사 중 가장 안정적인 자본여력을 보유해, 상대적으로 자본확충 필요성이 낮은 편"라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 "안정적인 실적과 높은 사업비 효율성을 통해 DB손해보험은 2017년까지 매년 연간 가이던스 순이익을 달성해 왔음. 비록 2018년에는 예상을 뛰어넘는 자동차보험 손해율 상승으로 인해 가이던스 달성이 어려울 것으로 보이나, 2019년부터는 다시 기대하는 이익 수준을 달성할 것으로 전망"라고 밝혔다.
◆ Report statistics
증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 한차례 하향조정된 후에 최근 2회 연속 상향조정되고 있는데, 이번에 조정된 상승폭은 다소 줄어든 추세이다.
<컨센서스 하이라이트>
컨센서스
최고
최저
투자의견
매수
BUY(유지)
HOLD
목표주가
86,393
95,000
78,000
*최근 분기기준
오늘 NH투자증권에서 발표된 'BUY(신규)'의견 및 목표주가 90,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 4.2% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 미래에셋대우에서 투자의견 '매수'에 목표주가 95,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 교보증권에서 투자의견 'BUY'에 목표주가 78,000원을 제시한 바 있다.
<NH투자증권 투자의견 추이>
의견제시일자
투자의견
목표가격
20181113
BUY(신규)
90,000
<최근 리포트 동향>
의견제시일자
증권사
투자의견
목표가
20181113
NH투자증권
BUY(신규)
90,000
20181109
신한금융투자
BUY
88,000
20181106
하이투자증권
BUY (MAINTAIN)
84,000
20181106
한화투자증권
BUY(유지)
82,500
(씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 국내 전증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.)
