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DB금융투자에서 13일 메리츠화재(000060)에 대해 "질병담보 손해율 , 크게 오른 것으로 추정"라며 투자의견을 'HOLD(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 15,000원을 내놓았다.
DB금융투자 이병건 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD(유지)'의견은 DB금융투자에서 7개월만에 매매의견을 새롭게 조정하는 것으로 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 비교적 낮은 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다.
목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속해서 목표가가 낮아지면서 하향추세가 진행되고 있는데, 이번의 하락폭은 다소 줄어든 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 11.5%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.
◆ Report briefing
DB금융투자에서 메리츠화재(000060)에 대해 "일단 추정실적에는 타사들과 비슷한 상승폭 전망을 유지했지만, 이런 추세가 유지된다면 실적전망을 하향해야 할 것. 당분간 양호한 실적 흐름과 꾸준한 배당이 예상되며, 손익관리에 대한 회사측 의지표명이 계속되고 있음. 하지만 여전히 매각이익 실현의 이익기여도가 높고, 과거 매출드라이브의 여파로 장기위험손해율 상승 흐름이 부담스럽다. 일단 실적전망을 상향해 목표주가를 소폭 상향했지만, 손해율 추세를 주시할 필요가 있음. "라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 "2Q20 메리츠화재는 +50.4%YoY로 컨센서스 966억원을 상회한 1,058억원의 별도기준 당기순이익을 시현. 장기위험손해율과 사업비율 모두 높았지만, 자동차보험 손해율은 예상했던 것보다 개선폭이 컸음. "라고 밝혔다.
◆ Report statistics
DB금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2019년8월 21,000원까지 높아졌다가 2020년1월 17,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 15,000원으로 새롭게 조정되고 있다.
오늘 DB금융투자에서 발표된 'HOLD(유지)'의견 및 목표주가 15,000원은 전체 컨센서스 대비해서 비교적 낮은 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 15.5%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 메리츠증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 21,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 NH투자증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 14,500원을 제시한 바 있다.
[DB금융투자 투자의견 추이]
- 2020.08.13 목표가 15,000 투자의견 HOLD(유지)
- 2020.01.06 목표가 17,000 투자의견 HOLD(유지)
- 2019.08.13 목표가 21,000 투자의견 HOLD(유지)
[전체 증권사 최근 리포트]
- 2020.08.13 목표가 15,000 투자의견 HOLD(유지) DB금융투자
- 2020.08.13 목표가 14,500 투자의견 HOLD(유지) NH투자증권
- 2020.08.12 목표가 19,000 투자의견 BUY(유지) KB증권
- 2020.07.20 목표가 17,000 투자의견 BUY(INITIATE) 이베스트투자증권
증시분석 전문기자 로봇 ET etbot@etnews.com
