[ET투자뉴스]기업은행, "중기여신이라서 가능…" BUY(유지)-DB금융투자

발행일 : 2019-04-26 12:24 업데이트 : 2019-04-26 12:24

전자신문과 금융AI전문기업 씽크풀의 증시분석 전문기자 로봇 ET가 쓴 기사입니다

DB금융투자에서 26일 기업은행(024110)에 대해 "중기여신이라서 가능한 고성장"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 20,900원을 내놓았다.

DB금융투자 이병건 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 DB금융투자의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 46.2%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

DB금융투자에서 기업은행(024110)에 대해 "정책자금 지원을 위해 추경을 통한 정부 추가 출자 가능성이 언급되고 있으나, 미미한 수준에 그칠 것이다. 일부 저금리 정책자금 지원이 NIM에는 부정적인 영향을 미치게 되지만, 부수거래 등을 고려하면 실제 손익에 주는 영향은 미미하다"라고 분석했다.

또한 DB금융투자에서 "1Q19 기업은행은 +8.5%YoY로 시장기대치를 상회한 5,534억원의 지배주주순이익을 시현했다."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

DB금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2018년4월 19,300원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 20,900원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 하향조정되고 있고 목표가의 하락폭 또한 더욱 커지는 추세이다.

<컨센서스 하이라이트>

	컨센서스	최고	최저
투자의견	매수	매수(유지)	HOLD
목표주가	19,869	23,000	16,000

*최근 분기기준

오늘 DB금융투자에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 20,900원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 5.2% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 23,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 KB증권에서 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 16,000원을 제시한 바 있다.

<DB금융투자 투자의견 추이>

의견제시일자	투자의견	목표가격
20190426	BUY(유지)	20,900
20190411	BUY	20,900
20190212	BUY(유지)	20,900
20181105	BUY	20,900
20181026	BUY(유지)	19,300

<최근 리포트 동향>

의견제시일자	증권사	투자의견	목표가
20190426	DB금융투자	BUY(유지)	20,900
20190426	하나금융투자	BUY	19,000
20190426	KB증권	HOLD(유지)	16,000
20190425	삼성증권	HOLD	17,000