신한금융투자에서 12일 NICE평가정보(030190)에 대해 "모멘텀 갈증 해소"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 11,000원을 내놓았다.
신한금융투자 조현목, 김현석 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 신한금융투자의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.
목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 하향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전고점수준까지 높아진 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 39.6%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.
◆ Report briefing
신한금융투자에서 NICE평가정보(030190)에 대해 "독보적 시장 지배력을 바탕으로 꾸준한 이익 창출 능력, TCB 시장 성장 등에 주목해야 한다. 연내 인터넷전문은행 출범이 가시화되고 있는 점도 투자 심리에 긍정적으로 작용할 전망"라고 분석했다.
또한 신한금융투자에서 "동사의 3분기 매출액, 영업이익은 전년 동기 대비 각각 2.4%, 16.5% 증가한 850억원, 81억원이 예상된다. 영업이익률은 수익성이 높은 CB 부문 內 직접 채널(NICE지키미) 비중 확대, TCB(Tech Credit Bureau, 기술신용정보) 외형 증가 영향으로 9.5%(+1.2%p YoY)를 기록할 전망"라고 밝혔다.
한편 "수익성 개선이 돋보이는 한해다. 2016년 매출액 3,459억원(+2.3% YoY), 영업이익 353억원(+25.4% YoY)이 전망된다. 기업정보 부문 매출액은 650억원(+23.0% YoY)이 추정된다. TCB 사업 성장이 지속되기 때문이다. 개인정보 매출 비중 변화(간접 채널 감소, 직접 채널 확대)로 연결 영업이익률 10.2%(+1.9%p YoY)가 기대된다"라고 전망했다.
◆ Report statistics
신한금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2015년11월 15,000원까지 높아졌다가 2016년8월 10,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 11,000원으로 새롭게 조정되고 있다.
해당기간 동안 순이익 증가세가 견실했고 동기간 시장이 보합권을 보임에도 불구하고 동사에 대한 투자의견은 이례적으로 하향조정되었는데, 시황 또는 기업의 수익성과 다소 동떨어진 주가의 약세흐름이 동종목의 목표가 조정의 원인인 것으로 해석되고 있다. 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속해서 같은 수준을 유지하고 있는 추세이다.
<컨센서스 하이라이트>
컨센서스
최고
최저
투자의견
매수
매수(유지)
매수(유지)
목표주가
11,000
11,000
11,000
*최근 분기기준
오늘 신한금융투자에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 11,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 이베스트투자증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 11,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이베스트투자증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 11,000원을 제시한 바 있다.
<신한금융투자 투자의견 추이>
의견제시일자
투자의견
목표가격
20161012
매수(유지)
11,000
20160817
매수(유지)
10,000
20160714
매수(유지)
11,000
20160517
매수(유지)
11,000
20160412
매수(유지)
11,000
<최근 리포트 동향>
의견제시일자
증권사
투자의견
목표가
20161012
신한금융투자
매수(유지)
11,000
20160817
이베스트투자증권
매수(유지)
11,000
(씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 국내 전증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.)
