KB국민은행은 고객 니즈 계량분석을 통해 최적상품을 찾아주는 `펀드 스마트 검색 서비스`를 출시한다고 18일 밝혔다.
`펀드 스마트 검색 서비스`는 상담을 통해 고객의 니즈를 △수익성 △안정성 △외부평가사 펀드평가등급 등 5가지 평가항목으로 나눠 고객 성향에 가중치를 주어 최적상품을 검색할 수 있도록 돕는 서비스다.
또한 오는 28일부터 고객이 가입한 펀드를 분석하고 진단해 주는 `펀드 건강진단 서비스`도 시행할 예정이다.
`펀드 건강진단 서비스`는 고객이 가입하고 있는 펀드의 진단을 통해 계속 투자, 환매 여부 등의사결정을 지원하는 서비스로 기존 펀드 가입고객의 사후관리를 획기적으로 개선했다.
이 서비스는 △수익률 △변동성(표준편차) △펀드규모증감 △외부평가사 펀드평가등급 등 6개 평가항목을 평가해 다섯 단계 평가등급 책정 후 건강진단 보고서를 제공하여 펀드사후관리에 활용할 수 있도록 돕는다.
두 가지 신규 서비스는 KB국민은행 전 영업점에서 복잡한 절차 없이 모든 고객이 이용할 수 있다.
김지혜 금융산업/금융IT 기자 jihye@etnews.com
