지티원(대표 이수용 www.gtone.co.kr)의 ‘AML익스프레스’는 국내 환경에 최적화된 자금세탁 방지 시스템을 신속히 구축할 수 있는 솔루션이다. 특히 이후에 발생할 수 있는 제도 및 법규의 변화에도 효과적으로 대처할 수 있는 제품으로 꼽히고 있다.
지티원의 솔루션은 국제 기준과 국내 법규를 충분히 반영해 순수 국내 기술로 개발됐다. 자금세탁 방지 제도의 필수 요소인 고객알기 제도, 혐의거래보고 제도, 고액현금보고 거래보고 제도 등에 순응할 수 있는 구성 요소들을 모두 갖췄다.
금융기관은 AML익스프레스를 이용해 위험성 기반의 KYC(Know Your Customer), 위험도 평가 및 모니터링, 협의거래 유형 관리 및 필터링, 협의거래 연관성 분석, 제출 보고서 작성 등 다양한 필수 기능을 갖춘 맞춤형 시스템을 구축할 수 있다. 특히 자금세탁 방지 업무 절차를 워크플로로 구성해 업무 담당자들이 전자 매뉴얼을 이용해 보다 효과적으로 업무를 수행하게 만든다.
자금세탁 방지 시스템을 구축할 때 금융기관 입장에서는 제도 및 관련 법규의 변화에 대해 얼마나 유연하게 대처할 수 있는 지가 관건이다. AML익스프레스는 룰 엔진을 기반 구조로 채택, 변화에 대비한 유연성을 극대화하도록 설계되었다. 이 때문에 시스템 구축 후 유지보수 효율성 측면에서도 큰 편리성을 제공한다.
많은 회사들이 국내 환경에 가장 최적화되고 제도 변화 대응에 있어 유연성이 뛰어난 점 때문에 지티원의 솔루션을 선택하고 있다. AML익스프레스를 활용한 현대증권은 지난달 실시한 감독기관 중간점검 감사에서 증권사 가운데 가장 좋은 평가를 받기도 했다.
김승규기자 seung@etnews.co.kr
