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신한금융투자에서 28일 하나금융지주(086790)에 대해 "금리 급락과 금융시장 부진에도 선방 "라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 50,000원을 내놓았다.
신한금융투자 김수현,염종선 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 신한금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.
목표주가의 추이를 살펴보면 과거 목표가가 하향조정된 후에 지금까지 두차례 같은 수준을 지속하면서 뚜렷한 변화요인을 모색하지 못하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 41.4%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.
◆ Report briefing
신한금융투자에서 하나금융지주(086790)에 대해 "- 3Q19 지배주주 순이익 8,360억(+41.8% YoY)으로 컨센서스 상회: 은행 NIM1)은 -7bp QoQ 하락했으나 이중 금리 급락 영향은 -4bp로 선방했으며 기타 요인은 전분기 기저효과 및 예보료 감면 소멸 등 일회성 요인- 자본비율 회복과 뛰어난 건전성을 바탕으로 내년 안정적 이익 흐름: 내년 NIM은 6bp 하락할 것으로 보이나 1) 4% 내외의 대출 성장과 2) 베트남은행 지분법 이익 연간 500~900억원, 3) 안정적 대손율이 유지될 전망"라고 분석했다.
또한 신한금융투자에서 "4분기 NIM은 3~4bp QoQ 하락이 예상되나 뛰어난 건전성과 3분기 기부금 선반영 등을 통해 4분기도 손익 안정성을 유지할 전망이다. 올해 예상 배당성향도 26.8%로 연간 배당 수익률은 6.4%에 달한다. "라고 밝혔다.
◆ Report statistics
신한금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2018년10월 60,000원까지 높아졌다가 2019년7월 50,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 50,000원으로 제시되고 있다.
오늘 신한금융투자에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 50,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 6.1% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 56,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권은 투자의견 '중립(신규편입)'에 목표주가 38,000원을 제시한 바 있다.
[신한금융투자 투자의견 추이]
- 2019.10.28 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지)
- 2019.10.07 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지)
- 2019.07.29 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지)
- 2019.04.22 목표가 54,000 투자의견 BUY(유지)
- 2019.03.18 목표가 54,000 투자의견 BUY(유지)
[전체 증권사 최근 리포트]
- 2019.10.28 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지) 신한금융투자
- 2019.10.25 목표가 41,000 투자의견 BUY 삼성증권
- 2019.10.28 목표가 43,000 투자의견 BUY 메리츠종금증권
- 2019.10.28 목표가 51,000 투자의견 BUY(유지) 미래에셋대우
증시분석 전문기자 로봇 ET etbot@etnews.com
