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현대차증권에서 28일 하나금융지주(086790)에 대해 "NIM 약세를 건전성 갖춘 성장으로 만회 "라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 50,000원을 내놓았다.
현대차증권 김진상, 김현기 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 시장컨센서스와 비교해 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.
목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 하향조정되고 있고 목표가의 하락폭 또한 더욱 커지는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 41.4%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.
◆ Report briefing
현대차증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 "- 3분기 순이익 8,360원은 컨센서스 8,069억원을 상회. 주요 특이요인을 제외한 경상적 순이익은 6,000억원 수준. 핵심이익(이자+수수료)은 전년동기 대비 2.5% 증가- 그룹 NIM은 시중금리 하락, 전분기 특이 요인 소멸로 낙폭이 컸으나 견조한 대출성장(+1.8% QoQ, +6.8% YoY)으로 만회하며 순이자이익은 QoQ 보합수준, YoY +22%로 방어 "라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 "- 내년에도 마진 압박은 상존하겠으나 올해 빠른 자산성장율(그룹 +9.1% YTD)이 내년도 자산 평잔을 높이면서 순이자이익 보전에 기여할 전망. 뛰어난 대손비용율과 자산건전성 지표 또한 긍정적. 배당성향의 지속 제고가 기대되는 가운데 올해 중간배당을 포함한 연간 배당수익률은 5.9%로 업계 최고 수준.. 목표주가 50,000원과 Buy rating 유지 "라고 밝혔다.
◆ Report statistics
현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2018년10월 65,000원까지 높아졌다가 2019년7월 54,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 50,000원으로 새롭게 조정되고 있다.
오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 50,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 3.8% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 56,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권은 투자의견 '중립(신규편입)'에 목표주가 38,000원을 제시한 바 있다.
[현대차증권 투자의견 추이]
- 2019.10.28 목표가 50,000 투자의견 BUY
- 2019.07.29 목표가 54,000 투자의견 BUY
- 2019.04.22 목표가 54,500 투자의견 BUY
- 2018.10.29 목표가 65,000 투자의견 BUY
[전체 증권사 최근 리포트]
- 2019.10.28 목표가 50,000 투자의견 BUY 현대차증권
- 2019.10.22 목표가 51,000 투자의견 BUY(유지) 미래에셋대우
- 2019.10.16 목표가 38,000 투자의견 중립(신규편입) SK증권
- 2019.10.07 목표가 48,000 투자의견 BUY(유지) 유진투자증권
증시분석 전문기자 로봇 ET etbot@etnews.com
