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신한금융투자에서 7일 하나금융지주(086790)에 대해 "3Q19F 컨센서스 크게 상회 예상"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 50,000원을 내놓았다.
신한금융투자 김수현,염종선 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 신한금융투자의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.
목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 46.8%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.
◆ Report briefing
신한금융투자에서 하나금융지주(086790)에 대해 "- 3Q19F 순이익 8,788억원(+49.1% YoY)으로 컨센서스 상회 예상: (구)외환은행 본점이 매각되어 세전 4,200억원의 매각 이익을 실적 전망치에 반영했다. 동사의 대출 연동 금리인 금융채, CD 및 COFIX 등의 시장금리가 3분기 중 20bp 이상 하락했고 예대율 변경에 대비한 예수금 유동성 확보 노력으로 3분기 은행 NIM1)은 약 6bp QoQ 하락이 예상. - 그럼에도 원화 대출이 1.48% QoQ(올해 누적 5.5%) 성장- 비화폐성 손실 900억원 제외하면 3Q19F 경상 순이익은 6,300억원"라고 분석했다.
또한 신한금융투자에서 " 무엇보다 올해 중간 배당을 주당 500원(18년 400원) 실시하여 시장 예상치를 뛰어넘은 만큼 주주환원에 적극적이다. 기말 배당금은 1,650원으로 예상되며 배당 수익률은 4.8%이다. 중간배당을 포함한 연간 배당 수익률은 6.3%에 육박한다. 외환은행 본점 매각의 일회성 이익을 제외한 배당 성향은 28%로 예상되며 현재로서는 상장 은행 중 가장 높은 수준"라고 밝혔다.
◆ Report statistics
신한금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2018년10월 60,000원까지 높아졌다가 2019년7월 50,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 50,000원으로 제시되고 있다.
오늘 신한금융투자에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 50,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 DB금융투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 59,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이베스트투자증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 42,000원을 제시한 바 있다.
[신한금융투자 투자의견 추이]
- 2019.10.07 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지)
- 2019.07.29 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지)
- 2019.04.22 목표가 54,000 투자의견 BUY(유지)
- 2019.03.18 목표가 54,000 투자의견 BUY(유지)
- 2019.02.01 목표가 54,000 투자의견 매수(유지)
[전체 증권사 최근 리포트]
- 2019.10.07 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지) 신한금융투자
- 2019.09.27 목표가 45,000 투자의견 BUY(유지) 대신증권
- 2019.09.25 목표가 56,000 투자의견 BUY(유지) IBK투자증권
- 2019.09.25 목표가 48,500 투자의견 BUY 하나금융투자
증시분석 전문기자 로봇 ET etbot@etnews.com
