[ET투자뉴스]BNK금융지주, "규모 면에서 양호한…" BUY (M)-유안타증권

발행일 : 2018-11-01 09:29 업데이트 : 2018-11-01 09:29

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유안타증권에서 1일 BNK금융지주(138930)에 대해 "규모 면에서 양호한 실적 "라며 투자의견을 'BUY (M)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 14,000원을 내놓았다.

유안타증권 박진형 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY (M)'의견은 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속해서 같은 수준을 유지하고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 84.5%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

유안타증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 "BNK금융지주의 18.3Q(P) 당기순이익(지배회사지분 기준)은 1,817억원으로 YoY 16.8% 증가, QoQ20.9% 증가했다. 규모 면에서 양호한 실적이라는 판단이다.순이자이익은 NIM 하락(시장금리 하락, 우량자산 위주 자산성장으로 인한 대출금리 조정)에도 불구하고 영호한 자산성장(소매기업대출 위주 성장)을 바탕으로 QoQ 0.1%, YoY 2.5% 증가했다"라고 분석했다.

또한 유안타증권에서 "BNK금융지주의 2018년 예상 당기순이익 및 ROE 추정치는 각각 5,886억원 및 8.2%이다. 안정적대출 성장과 NIM 관리, 양호한 대손비용을 바탕으로 핵심이익은 2019년에도 성장세를 이어갈 전망이다. 다만 18.3Q NIM의 하락폭이 크고 연체율이 상승했다는 점은 중장기적으로 개선이 필요하다"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

유안타증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.

한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 목표가가 하향조정되고 있는데 이번에 조정된 폭이 이전보다는 줄어든 추세이다.

<컨센서스 하이라이트>

	컨센서스	최고	최저
투자의견	매수	BUY	BUY
목표주가	12,450	14,000	10,000

*최근 분기기준

오늘 유안타증권에서 발표된 'BUY (M)'의견 및 목표주가 14,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 12.4% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근 증권사 매매의견 중에서 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권에서 투자의견 'BUY'에 목표주가 10,000원을 제시한 바 있다.

<유안타증권 투자의견 추이>

의견제시일자	투자의견	목표가격
20181101	BUY (M)	14,000
20180503	매수(유지)	14,000
20171102	매수(유지)	14,000

<최근 리포트 동향>

의견제시일자	증권사	투자의견	목표가
20181101	유안타증권	BUY (M)	14,000
20181101	삼성증권	BUY	10,000
20181023	미래에셋대우	매수	12,000
20181011	하나금융투자	BUY	13,800