세계적인 비즈니스 솔루션 선두 기업인 SAS코리아(대표 조성식www.sas.com/korea)의 ‘SAS® 자금세탁방지 솔루션’은 경제 범죄 및 불법자금과 관련된 자금 흐름을 적발, 분쟁발생 가능성 및 회사의 이미지 실추 등 평판 리스크 관리를 지원한다.
자금세탁방지(AML)는 금융권의 규제 준수 과제를 넘어 글로벌 금융시장에서 경쟁력을 갖추기 위한 필수요건인데다, 우리나라가 내년 국제자금세탁방지국제기구(FATF)에 정회원 국으로 가입하기 위해 제1 금융권을 중심으로 솔루션 사업자 선정이 이루어졌다.
SAS코리아는 올해 국민·하나·기업 은행을 고객사로 확보하면서 바젤II에 이어 국내 컴플라이언스 솔루션 시장의 최강자 명성을 이어갔다. 통계분석의 세계적인 높은 명성에 맞게 혐의거래를 검출하는 SAS® AML 솔루션은 비즈니스 룰, 스코어링 모델, 스코어 카드, 사례기반 분석, 연계 분석 등의 다양한 기법으로 AML 업무를 지원한다.
특히, 자금세탁혐의 검출력은 시나리오와 리스크 팩터(Risk Factor)를 통한 ‘Bayes 알고리듬’이 사용돼 고도화된다. 또 AML 업무수행을 위해 금융기업에서 필요한 필수 항목을 데이터베이스로 보유하며 SAS AML 사용자 그룹에서 제기된 혐의거래 유형패턴 시나리오를 보유, 초기 업무 수행을 위해 요구되는 필요충분 사항을 제공한다.
따라서 적합한 시나리오를 통해 더욱 정확하게 혐의거래를 추출하고, 금융정보분석원 보고 서식에 맞는 혐의거래보고시스템을 제공하는 최적의 시스템인 점을 자랑한다. 이 제품은 표준화된 업무 프로세스를 기반으로 고객사별로 특화된 평판 리스크 값을 구현 할 수 있으며 기존 사용 시스템과 연계해 사용하는 것이 자유롭기 때문에 AML 업무의 가용성과 확장성이 가장 뛰어나다는 평가를 받고 있다. SAS코리아는 비즈니스인텔리전스 기술을 기반으로 보험사기방지, 카드사기방지, 통합리스크 관리 분야에서 두각을 나타내고 있다.
