이베스트투자증권에서 29일 우리은행(000030)에 대해 "강점 유지 중"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 22,000원을 내놓았다.
이베스트투자증권 박혜진 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '매수'의견에서 'BUY(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.
또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 36.2%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.
◆ Report briefing
이베스트투자증권에서 우리은행(000030)에 대해 "NIM은, 상반기 6bp개선되며 선전하였는데, 당 분기 핵심예금이 전 분기 대비 감소했음에도 1bp상승하는 모습을 보였다. 선별적 자산성장 과정에서 마진이 높은 대출 중심으로 이루어졌을 것으로 추정한다. 당 분기 원화대출은 전 분기대비 가계 1.3%, 대기업 -0.5%,중소기업 1.6%성장하며 우량 중소기업 위주 대출성장이 이뤄지고 있다"라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 "동사의 3분기 실적은 우리의 추정과 컨센서스를 각각 8%, 5% 이상 상회하는 양호한 이익을 기록하였다. 이익호조의 큰 원인은 1) 당 분기 역시 환입요인이 존재했는데, (주)stx 관련 대출채권이 고정이하에서 요주의로 분류되며 450억원의 충당금 환입이 있었다"라고 밝혔다.
한편 "NIM은 3분기까지 연간 7bp개선되며 가장 선전하고 있다. 동사는 우리의 커버리지 중 기업대출 내 우량기업 비중이 가장 높은데, 가계대출 성장이 제한되는 가운데 기존 강점이 계속 유지되고 있다. 올해 급증한 순이익은 주주환원정책에 대한 기대감을 갖기에 충분했는데 지주사 전환 앞두고 구체적인 액션이 보류된 듯 하다"라고 전망했다.
◆ Report statistics
증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 목표가가 낮아지고 있는데 이번에 조정된 폭이 이전보다는 줄어든 추세이다.
<컨센서스 하이라이트>
컨센서스
최고
최저
투자의견
매수
BUY
BUY
목표주가
21,579
24,500
19,000
*최근 분기기준
오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 22,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 24,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 키움증권에서 투자의견 'OUTPERFORM(MAINTAIN)'에 목표주가 19,000원을 제시한 바 있다.
<이베스트투자증권 투자의견 추이>
의견제시일자
투자의견
목표가격
20181029
BUY(유지)
22,000
20180917
BUY (INITIATE)
22,000
<최근 리포트 동향>
의견제시일자
증권사
투자의견
목표가
20181029
케이프투자증권
BUY(유지)
21,000
20181029
키움증권
OUTPERFORM(MAINTAIN)
19,000
20181029
KTB투자증권
BUY
22,000
20181029
이베스트투자증권
BUY(유지)
22,000
(씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 국내 전증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.)
