한국투자증권이 연금 사업 규모 1위에 도전한다. 연금 서비스를 넓히고 프라이빗뱅커(PB)의 자산관리 역량과 기업금융(IB) 네트워크에 디지털 서비스를 결합해 연금 사업을 확징하겠다는 계획이다.
한국투자증권은 6일 서울 여의도 TP타워에서 설명회를 열고 개편한 연금 모바일트레이딩시스템(MTS)과 향후 연금 플랫폼 전략을 공개했다.
이번 개편은 여러 계좌에 흩어진 연금자산을 통합해 보여주고 고객별로 지금 필요한 관리 항목을 안내하는 것이 핵심이다. 가입자가 자신의 연금 상태를 파악하고 필요한 조치를 실행할 수 있도록 설계했다.
대표 기능인 '나의 총 연금자산'에서는 한국투자증권에 보유한 확정기여형(DC) 퇴직연금과 개인형퇴직연금(IRP), 연금저축을 한 번에 확인할 수 있다. 계좌 구분 없이 전체 자산 규모와 수익률, 상품 구성을 보여줘 자산 배분 상태를 파악하도록 했다.
개인화 맞춤 알림인 '할 일'은 고객에게 필요한 행동을 하나씩 안내한다. 계좌만 개설했다면 입금을, 입금 후 투자하지 않았다면 투자 방법을 알려준다. 고객의 행동 데이터를 다시 분석해 다음 관리 항목을 제안하는 구조다.
한국투자증권은 개인과 기업을 함께 상대하는 연금 사업에 기존 영업 역량도 집중한다. 개인 가입자에게는 PB의 자산관리 컨설팅을 제공하고 기업 고객에게는 IB와 법인 영업 부문의 솔루션을 연계한다. 대면 상담과 함께 MTS가 '디지털 PB' 역할을 맡아 가입자를 넓히겠다는 구상이다.
향후에는 전문가가 구성한 모델포트폴리오(MP)를 구독해 고객이 직접 리밸런싱하는 투자 지원 서비스를 추가하고 맞춤형 인출 설계를 강화한다. 디지털 서비스와 자산관리 역량을 강화해 장기적으로 연금 사업 1위를 달성한다는 목표다.
최종진 한국투자증권 연금혁신본부장은 “법인 역량과 PB 역량을 연금에 전력을 다하고 있다”며 “리서치 역량과 상품 역량, 연금의 자산 배분 역량을 결합해 고객에게 포트폴리오를 제시하겠다”고 말했다.
김성윤 기자 syk@etnews.com
