신한금융투자(대표 강대석)는 연금자산 포트폴리오를 지속적으로 리밸런싱(재조정)해주는 것은 물론이고 가입자 은퇴시기까지 고려한 `삼성 한국형 TDF 펀드(연금저축/퇴직연금)`를 14일 출시한다고 밝혔다.
TDF(Target Date Fund)는 증권투자자의 생애주기에 따라 가입시점부터 은퇴 이후 노년기까지 최적의 자산배분 전략을 제공해주는 연금펀드다.
`삼성 한국형 TDF 펀드`는 미국·유럽·아시아·이머징 등 글로벌 주식·채권이 편입된 해외펀드에 간접투자하는 상품이다. 위탁운용사인 캐피탈그룹은 1931년 설립돼 80여년의 경험과 노하우를 보유한 글로벌 운용사다. 2015년 말 기준 고객자산 규모가 1700조원에 달하며, 해당 해외펀드를 담당하는 포트폴리오 매니저들의 운용경력은 평균 27년이다.
`삼성 한국형 TDF 펀드`는 한국인 고유의 라이프사이클 특징을 반영해 2020년부터 2045년까지 5년 단위로 은퇴 시점(55~60세)을 나누어 설계됐다. 예컨대 은퇴가 5년 뒤인 50~55세 고객은 2020펀드를, 은퇴시점이 30년 뒤인 25~30세 고객은 2045펀드를 가입하면 되는 구조다. 퇴직연금은 물론이고 연금저축계좌를 통해서도 가입할 수 있어 효율적인 절세 전략을 세우는 데 도움이 된다.
총보수는 가입자가 선택한 은퇴시점에 따라 다르며 최소 가입금액 제한은 없다. 펀드 투자자산의 가치 변동에 따라 원금손실이 발생할 수도 있다.
이성민 코스피 전문기자 smlee@etnews.com
